近日，揚(yáng)州市公安局聯(lián)合司法機(jī)關(guān)發(fā)布多起非法討債團(tuán)伙案件偵破通報(bào)，首次集中公布涉及黑龍、春風(fēng)、金牛、雷霆等多家討債公司的犯罪事實(shí)及成員信息。此次行動(dòng)中，20余名主要犯罪嫌疑人被刑事拘留，涉案金額達(dá)數(shù)百萬(wàn)元，標(biāo)志著揚(yáng)州對(duì)非法債務(wù)催收行為的整治進(jìn)入深水區(qū)。數(shù)據(jù)顯示，2023年以來(lái)，揚(yáng)州已查處非法討債案件逾50起，吊銷(xiāo)違規(guī)公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照12家，形成對(duì)暴力催收、軟暴力威脅等違法行為的系統(tǒng)性打擊態(tài)勢(shì)。

一、犯罪模式全景透視

從揚(yáng)州市公安局披露的黑龍討債公司案件可見(jiàn)，該團(tuán)伙構(gòu)建了完整的非法產(chǎn)業(yè)鏈：前端以“低息貸款”為誘餌簽訂虛高借款合同，中端通過(guò)電話轟炸、社交軟件辱罵制造心理壓迫，后端則動(dòng)用非法拘禁、潑油漆等暴力手段逼迫還款。其財(cái)務(wù)記錄顯示，公司年利潤(rùn)超200萬(wàn)元，其中60%來(lái)自違約金和虛增債務(wù)。

春風(fēng)討債公司的案件則暴露出新型犯罪手段。該團(tuán)伙開(kāi)發(fā)專(zhuān)用催收APP，通過(guò)AI語(yǔ)音系統(tǒng)日均撥打2000通騷擾電話，并利用大數(shù)據(jù)技術(shù)定位債務(wù)人親友信息實(shí)施“社會(huì)性施壓”。技術(shù)鑒定報(bào)告指出，其服務(wù)器存儲(chǔ)的公民個(gè)人信息達(dá)50萬(wàn)條，涵蓋全國(guó)28個(gè)省份。

二、偵破技術(shù)多維升級(jí)

在金牛討債公司專(zhuān)案中，警方首次采用區(qū)塊鏈存證技術(shù)，將涉案電子合同、轉(zhuǎn)賬記錄等400GB數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)上鏈，確保證據(jù)鏈完整可信。經(jīng)司法審計(jì)，該公司近三年涉及的虛假訴訟案件達(dá)73起，通過(guò)偽造簽名、PS銀行流水等方式非法獲利180余萬(wàn)元。

針對(duì)跨省作案的雷霆追債公司，揚(yáng)州警方運(yùn)用“云鷹”智能分析系統(tǒng)，整合通信基站、高速公路ETC、酒店入住等12類(lèi)數(shù)據(jù)，72小時(shí)內(nèi)鎖定分布在江蘇、安徽、浙江三省的8處窩點(diǎn)。行動(dòng)中繳獲的作案設(shè)備包括GPS跟蹤器47臺(tái)、棍32支，揭示出犯罪工具的科技化趨勢(shì)。

三、社會(huì)治理協(xié)同創(chuàng)新

揚(yáng)州市中級(jí)法院發(fā)布的《非法討債案件司法白皮書(shū)》顯示，2024年審結(jié)的127起案件中，78%存在“刑民交叉”特征。對(duì)此，司法機(jī)關(guān)建立“三同步”機(jī)制：公安機(jī)關(guān)偵查時(shí)邀請(qǐng)民事法官提前介入，檢察機(jī)關(guān)提起刑事附帶民事訴訟，執(zhí)行部門(mén)對(duì)涉案財(cái)產(chǎn)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)清算。

在源頭治理層面，揚(yáng)州市金融監(jiān)管局推出“陽(yáng)光借貸”平臺(tái)，要求全市小貸公司接入央行征信系統(tǒng)，實(shí)時(shí)上傳借貸合同。截至2025年3月，平臺(tái)已歸集合規(guī)借貸數(shù)據(jù)82萬(wàn)條，識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)交易預(yù)警437次，從根源壓縮非法討債生存空間。

社會(huì)治理需標(biāo)本兼治

此次名單公布不僅展現(xiàn)揚(yáng)州打擊非法討債的階段性成果，更揭示出債務(wù)糾紛領(lǐng)域的深層治理難題。建議未來(lái)在三個(gè)方面深化探索：建立全國(guó)統(tǒng)一的民間借貸登記備案系統(tǒng)，研發(fā)具備語(yǔ)義識(shí)別能力的智能催收監(jiān)管平臺(tái)，設(shè)立債務(wù)人心理干預(yù)專(zhuān)項(xiàng)基金。正如中國(guó)政法大學(xué)李教授所言：“化解債務(wù)矛盾的關(guān)鍵，在于構(gòu)建法治化、人性化的糾紛解決生態(tài)，讓暴力催收失去滋生土壤?！?/p>