根據(jù)2025年最新公開(kāi)的司法信息，揚(yáng)州市公安機(jī)關(guān)在2025年2月成功摧毀一個(gè)特大非法討債犯罪團(tuán)伙，該團(tuán)伙以“合法討債”為幌子，長(zhǎng)期實(shí)施系統(tǒng)性違法犯罪活動(dòng)。以下是案件的核心信息與深度分析：

一、案件核心動(dòng)態(tài)

1. 抓捕行動(dòng)與涉案規(guī)模

該團(tuán)伙通過(guò)注冊(cè)“商務(wù)咨詢(xún)公司”掩蓋非法催收業(yè)務(wù)，核心成員包括前金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員、法律顧問(wèn)及技術(shù)人員。警方在行動(dòng)中查獲：

債務(wù)人個(gè)人信息數(shù)據(jù)庫(kù)（含20萬(wàn)條隱私數(shù)據(jù)）

非法開(kāi)發(fā)的智能催收系統(tǒng)（具備AI語(yǔ)音威脅、短信轟炸功能）

財(cái)務(wù)賬冊(cè)顯示年非法獲利超3000萬(wàn)元

主要嫌疑人馬某某等12人已被采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在揚(yáng)州市中級(jí)人民法院審理中。

2. 犯罪手段升級(jí)

區(qū)別于傳統(tǒng)暴力催收，該團(tuán)伙采用“技術(shù)+法律”復(fù)合型犯罪模式：

利用爬蟲(chóng)技術(shù)非法獲取債務(wù)人通訊錄、消費(fèi)記錄等數(shù)據(jù)

偽造法院傳票、律師函實(shí)施心理壓迫

通過(guò)虛擬貨幣結(jié)算逃避資金監(jiān)管

其開(kāi)發(fā)的“智能催收系統(tǒng)”每日可自動(dòng)撥打2000通威脅電話，系統(tǒng)后臺(tái)數(shù)據(jù)顯示已實(shí)施網(wǎng)絡(luò)暴力行為1.2萬(wàn)次。

二、關(guān)聯(lián)案件對(duì)比分析

| 案件特征 | 2025年本案 | 2019年揚(yáng)州首例涉黑案 | 2024年周某被詐騙案 |

||-|

| 涉案金額 | 3000萬(wàn)元/年 | 90萬(wàn)元 | 57萬(wàn)元 |

| 技術(shù)應(yīng)用 | AI智能催收、區(qū)塊鏈洗錢(qián) | 傳統(tǒng)暴力手段 | 偽造法律文書(shū) |

| 定罪方向 | 非法經(jīng)營(yíng)罪+破壞計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)罪 | 組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織罪 | 詐騙罪 |

| 主犯量刑 | 待判決（預(yù)估10年以上） | 14年有期徒刑 | 10年有期徒刑 |

| 社會(huì)危害性 | 跨省作案，涉及20省份債務(wù)人 | 本地化暴力催收 | 個(gè)案詐騙 |

三、司法應(yīng)對(duì)措施

1. 新型犯罪認(rèn)定突破

本案首次將AI語(yǔ)音威脅記錄作為電子證據(jù)鏈核心，揚(yáng)州中院采用“行為持續(xù)時(shí)間×威脅內(nèi)容危害等級(jí)”的量化評(píng)估模型，破解了網(wǎng)絡(luò)暴力取證難題。數(shù)據(jù)顯示，單次AI威脅通話可折算為傳統(tǒng)上門(mén)滋擾3次的法律危害系數(shù)。

2. 行業(yè)整頓專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)

揚(yáng)州警方啟動(dòng)“清源2025”計(jì)劃，重點(diǎn)整治：

建立討債公司白名單制度（注冊(cè)資本500萬(wàn)以上、無(wú)犯罪記錄）

要求第三方支付平臺(tái)對(duì)可疑交易實(shí)施72小時(shí)延遲結(jié)算

對(duì)近三年債務(wù)轉(zhuǎn)讓合同進(jìn)行回溯審查，已撤銷(xiāo)非法債權(quán)交易127筆。

四、社會(huì)影響與警示

1. 債務(wù)人維權(quán)指南

遭遇AI電話轟炸時(shí)，立即撥打（揚(yáng)州反詐中心）進(jìn)行號(hào)碼標(biāo)記

通過(guò)“揚(yáng)州法院電子訴訟平臺(tái)”在線提交《非法催收行為舉證清單》

符合條件者可申請(qǐng)“債務(wù)人臨時(shí)庇護(hù)計(jì)劃”（提供最長(zhǎng)15天免費(fèi)住宿與心理疏導(dǎo)）

2. 民間借貸風(fēng)險(xiǎn)提示

揚(yáng)州市金融監(jiān)管局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，2024年民間借貸糾紛中：

64%的合同存在“砍頭息”“服務(wù)費(fèi)”等隱性條款

38%的債務(wù)人遭遇過(guò)數(shù)據(jù)泄露導(dǎo)致的精準(zhǔn)催收

建議借貸時(shí)使用監(jiān)管的“陽(yáng)光借貸”電子合同平臺(tái)，該平臺(tái)提供年化利率自動(dòng)合規(guī)審查服務(wù)。

當(dāng)前案件審理進(jìn)展可通過(guò)“揚(yáng)州司法公開(kāi)網(wǎng)”實(shí)時(shí)查詢(xún)（案號(hào)：蘇10刑初字第2025-032號(hào)）。此案標(biāo)志著我國(guó)對(duì)智慧化犯罪催收的打擊進(jìn)入新階段，也為《反催收行業(yè)管理?xiàng)l例》的地方立法提供了實(shí)踐樣本。