一、案件的法律定性
根據(jù)鎮(zhèn)江市近年判例，此類討債團(tuán)伙多被定性為惡勢力犯罪集團(tuán)。例如潤州區(qū)法院2020年審理的戴某案中，該團(tuán)伙因長期采用堵鎖眼、擺花圈等軟暴力手段催收，被明確認(rèn)定為惡勢力犯罪集團(tuán)，10名成員分別被判處有期徒刑。丹徒區(qū)2019年判決的楊某案中，25人團(tuán)伙因多次實(shí)施非法拘禁、圍堵派出所等行為，同樣被定性為惡勢力犯罪集團(tuán)。
在江蘇省檢察院公布的典型案例中，張如江案因針對(duì)未成年人實(shí)施敲詐勒索、非法拘禁等行為，被認(rèn)定為套路貸惡勢力犯罪集團(tuán)，首要分子張如江被從嚴(yán)懲處。這類案件通常涉及三項(xiàng)以上罪名，如：
二、違法行為的嚴(yán)重性分級(jí)
根據(jù)涉案情節(jié)和社會(huì)危害程度，可分為以下級(jí)別：
| 違法級(jí)別 | 典型行為 | 法律后果 | 參考案例 |
||–|-
| 一般違法行為 | 電話騷擾、短期滯留住所 | 治安管理處罰（拘留15日以下或罰款） | 2019年江蘇某行政拘留案 |
| 刑事犯罪 | 非法拘禁超24小時(shí)、暴力威脅 | 3年以下有期徒刑 | 丹徒區(qū)楊某案（有期徒刑） |
| 加重情節(jié) | 針對(duì)未成年人、造成被害人自殺等嚴(yán)重后果 | 3-10年有期徒刑 | 張如江案（從重處罰） |
| 惡勢力集團(tuán) | 有組織地實(shí)施3次以上犯罪活動(dòng) | 主犯7年以上有期徒刑，從犯3-7年 | 潤州區(qū)戴某案（主犯7年） |
| 特大案件 | 涉案金額超10億元、跨省作案 | 主犯無期徒刑，沒收財(cái)產(chǎn) | 鎮(zhèn)江18億套路貸案 |
三、本案的典型特征
1. 手段升級(jí)：從傳統(tǒng)暴力發(fā)展為”軟硬兼施”，如鎮(zhèn)江某案中既使用噴漆毀財(cái)（硬暴力），又通過公開隱私威脅（軟暴力）；
2. 目標(biāo)精準(zhǔn)：多選擇小微企業(yè)主、學(xué)生等抗壓能力弱群體，如張如江案專門針對(duì)在校未成年人；
3. 跨域作案：部分案件涉及全國性網(wǎng)絡(luò)，如18億套路貸案覆蓋150萬受害人；
4. 法律規(guī)避：通過注冊空殼公司偽裝合法，實(shí)際采用”砍頭息””服務(wù)費(fèi)”等非法手段虛增債務(wù)。
四、司法懲處趨勢
2020年以來，江蘇省對(duì)這類案件的判決呈現(xiàn)三大特點(diǎn)：
1. 從嚴(yán)認(rèn)定惡勢力：只要符合”3人以上、3次以上、造成惡劣影響”即認(rèn)定；
2. 穿透式審查債務(wù)：對(duì)虛增債務(wù)部分不予法律保護(hù)，如鎮(zhèn)江某案中法院剔除了46%的非法利息；
3. 連帶責(zé)任追究：2023年鎮(zhèn)江某企業(yè)因默許催收非法行為被追責(zé)，開創(chuàng)了債權(quán)人擔(dān)責(zé)先例。
此類案件的法律定性已從普通經(jīng)濟(jì)糾紛升級(jí)為危害社會(huì)管理秩序的集團(tuán)犯罪，司法機(jī)關(guān)正在通過典型案例發(fā)布（如江蘇省檢察院2020年公布張如江案）統(tǒng)一裁判尺度，強(qiáng)化打擊力度。當(dāng)事人若遭遇類似情況，應(yīng)立即報(bào)警并通過”中國裁判文書網(wǎng)”查詢同類案件判例，依法維護(hù)權(quán)益。