在江蘇省鎮(zhèn)江市,隨著商業(yè)活動的頻繁和債務糾紛的增多,催生了一批以債務追討為主營業(yè)務的公司。這些機構(gòu)宣稱能夠通過專業(yè)手段幫助債權(quán)人收回欠款,但行業(yè)內(nèi)部魚龍混雜,合法性與風險并存。從工程欠款到個人借貸糾紛,鎮(zhèn)江討債公司的服務范圍日益擴大,但其運作模式往往游走在法律邊緣。如何在效率與合規(guī)性之間找到平衡點,成為債權(quán)人委托前必須深入思考的問題。
事件經(jīng)過
1. 軟暴力催收型團伙
戴某惡勢力犯罪集團(2017
2018年):戴某成立某生活服務公司,表面從事房產(chǎn)中介,實則經(jīng)營小額貸款業(yè)務。其團伙分為業(yè)務部和催收部,通過噴油漆、堵鎖眼、擺放花圈等手段對逾期客戶進行騷擾。例如,2018年8月,該團伙對未還款客戶實施18次上門催收,造成嚴重社會影響。最終,主犯戴某因?qū)め呑淌伦?、敲詐勒索罪被判處有期徒刑六年六個月,并處罰金9萬元,涉案資金19萬元被沒收。
楊昊惡勢力犯罪集團(2013
2017年):楊昊團伙以放高利貸為主業(yè),采用非法拘禁、聚眾斗毆及軟暴力手段催債。例如,2017年5月糾集團伙成員持械斗毆致多人受傷;另通過威脅恐嚇、強行搬走網(wǎng)吧電腦等方式逼迫債務人還款。該團伙被認定為惡勢力犯罪集團,主犯楊昊獲刑五年。
2. 暴力與非法拘禁型團伙
吳某、錢某等綁架案(2017年):丹徒區(qū)寶堰鎮(zhèn)一小貸公司成員因姚某欠款1萬元未還,將其強行帶至外地并毆打威脅,最終通過微信轉(zhuǎn)賬追回欠款。6名涉案人員因非法拘禁罪被刑事拘留。
賀某黑惡勢力組織(2013
2018年):該團伙通過虛假借條誘騙擔保人,并采取拘禁、噴漆、放火等手段逼債。例如,非法拘禁袁某及其擔保人數(shù)十小時,并導致袁某父親不堪滋擾自殺。該組織被定性為黑惡勢力,16名成員因敲詐勒索、非法拘禁等罪被逮捕。
3. 技術升級與行業(yè)壟斷型團伙
管建軍黑社會性質(zhì)組織(2015
2020年):該組織長期控制鎮(zhèn)江砂石行業(yè),通過非法采礦、強迫交易及暴力手段擴張勢力。例如,2016年撞擊采砂船致2人死亡;2018年強迫混凝土企業(yè)高價采購砂石,對拒合作者實施扎胎、潑漆等報復。該團伙還偽造證件套取貸款,并使用“水牢”酷刑逼債。2020年案件偵破后,27名成員被判處刑罰,涉案金額超2億元。
法律處理
1. 法律依據(jù)
根據(jù)《刑法修正案(十一)》,使用暴力、軟暴力催收非法債務可構(gòu)成“催收非法債務罪”,最高可判三年有期徒刑。鎮(zhèn)江案件中,多數(shù)團伙被認定為惡勢力或黑社會性質(zhì)組織,依據(jù)《關于辦理惡勢力刑事案件若干問題的意見》從重處罰。
2. 法律后果
刑事罪名:可能構(gòu)成非法拘禁罪、尋釁滋事罪、故意傷害罪等。根據(jù)《刑法修正案(十一)》,催收高利貸等非法債務情節(jié)嚴重的,可處3年以下有期徒刑。
民事責任:侵犯隱私、名譽權(quán)需賠償。
結(jié)果
1. 軟暴力催收惡勢力集團案:2020年,鎮(zhèn)江市潤州區(qū)法院審理了一起以戴某為首的惡勢力犯罪集團案。該團伙通過注冊公司從事小額貸款業(yè)務,催收時采取堵鎖眼、擺花圈、潑油漆等“軟暴力”手段,嚴重擾亂社會秩序,最終10名成員被判刑。
2. 丹徒區(qū)涉惡團伙非法拘禁案:2019年,丹徒區(qū)檢察院公訴的楊某等25人惡勢力犯罪集團案中,團伙成員在丹徒、京口等地多次實施非法拘禁、暴力威脅等行為,甚至追至派出所門口圍堵債務人,最終被依法嚴懲。
3. 特大“套路貸”案:2019年鎮(zhèn)江警方破獲涉案18億元的特大“套路貸”案,涉及全國150萬受害人,催收手段包括電話轟炸、威脅親屬等軟暴力方式。