一基礎(chǔ)資質(zhì)要求

1. 合法注冊(cè)與營(yíng)業(yè)執(zhí)照

公司需在工商行政管理部門合法注冊(cè)，取得《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》，且經(jīng)營(yíng)范圍需明確包含“債權(quán)清收”“債務(wù)催收”或“商賬管理”等業(yè)務(wù)內(nèi)容。部分地區(qū)可能要求額外備案或特殊許可。

2. 專業(yè)團(tuán)隊(duì)配置

需配備法律金融財(cái)務(wù)等專業(yè)人員：

法律人員：確保催收行為符合《民法典》《刑法》等規(guī)定，避免暴力威脅等非法手段。

金融/財(cái)務(wù)人員：評(píng)估債權(quán)價(jià)值制定合理催收策略。

二合規(guī)運(yùn)營(yíng)要求

3. 合法催收手段

僅允許通過協(xié)商調(diào)解訴訟或仲裁等合法途徑追討債務(wù)，嚴(yán)禁暴力騷擾恐嚇等行為。

需建立內(nèi)部合規(guī)制度，包括催收流程規(guī)范員工行為準(zhǔn)則及保密機(jī)制。

4. 風(fēng)險(xiǎn)控制與信譽(yù)

具備債權(quán)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力，制定應(yīng)對(duì)方案以保障客戶權(quán)益。

公司及從業(yè)人員需無不良信用記錄或違規(guī)歷史。

三行業(yè)特定要求

5. 稅務(wù)與組織機(jī)構(gòu)代碼

需完成稅務(wù)登記并取得《稅務(wù)登記證》，確保依法納稅。

部分公司需提供《組織機(jī)構(gòu)代碼證》以驗(yàn)證身份。

6. 授權(quán)與備案

若為委托催收，需持有債權(quán)人的合法授權(quán)文件，明確權(quán)限范圍。

部分地區(qū)要求向公安機(jī)關(guān)或行業(yè)協(xié)會(huì)備案（如“商賬追收師”資質(zhì)）。

四其他注意事項(xiàng)

收費(fèi)透明性：需在合同中明確收費(fèi)比例（通常為追回款項(xiàng)的10%-30%），禁止提前收取定金或高額附加費(fèi)。

隱私保護(hù)：嚴(yán)格保護(hù)債務(wù)人個(gè)人信息，避免泄露或?yàn)E用。

風(fēng)險(xiǎn)提示

目前中國(guó)禁止以“討債公司”名義注冊(cè)，合法機(jī)構(gòu)多以“商務(wù)咨詢”“資產(chǎn)管理”等名義開展業(yè)務(wù)。建議委托前通過國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)核查資質(zhì)，并優(yōu)先選擇有法律背景的團(tuán)隊(duì)合作。

如需具體案例或地區(qū)差異，可進(jìn)一步查閱工商或司法部門的最新指引。