根據(jù)近期公開(kāi)信息，鄭州市針對(duì)非法討債公司及其暴力催收行為展開(kāi)了多次專項(xiàng)整治行動(dòng)，以下為最新曝光情況及整治進(jìn)展的匯總：

一、典型案例曝光

1. 謝宏強(qiáng)涉黑討債集團(tuán)案

以謝宏強(qiáng)為首的“安督討債公司”長(zhǎng)期以商務(wù)咨詢為幌子，實(shí)際通過(guò)暴力威脅、非法拘禁、敲詐勒索等手段實(shí)施討債。該公司組織嚴(yán)密，要求成員使用化名、禁止內(nèi)部交流，并通過(guò)偽造“國(guó)際私家偵探協(xié)會(huì)理事單位”等虛假資質(zhì)吸引客戶。2024年法院終審判決謝宏強(qiáng)有期徒刑14年6個(gè)月，其他15名成員分別獲刑3至12年。

2. 龐某團(tuán)伙非法催收案

龐某自2014年起網(wǎng)羅人員及刑滿釋放人員成立討債公司，在全國(guó)范圍內(nèi)對(duì)逾期車輛貸款實(shí)施暴力收車、故意傷害等行為，非法斂財(cái)200余萬(wàn)元。2018年法院終審判決龐某有期徒刑11年，其余17人獲刑1年2個(gè)月至7年。

3. 鄭州銀行關(guān)聯(lián)債務(wù)糾紛

鄭州銀行因房地產(chǎn)客戶債務(wù)問(wèn)題頻發(fā)訴訟，2024年逾期貸款規(guī)模達(dá)195.38億元，創(chuàng)十年新高。部分案件涉及關(guān)聯(lián)房地產(chǎn)企業(yè)通過(guò)非法催收手段逃避債務(wù)，銀行已對(duì)相關(guān)客戶提起訴訟，并計(jì)提信用減值損失71.83億元。

二、警方整治舉措

1. 專項(xiàng)打擊行動(dòng)

鄭州市公安局聯(lián)合法院、金融監(jiān)管部門開(kāi)展“打財(cái)斷血”專項(xiàng)行動(dòng)，重點(diǎn)打擊涉黑討債、軟暴力催收及個(gè)人信息非法獲取行為。截至2025年，全市法院審結(jié)涉黑惡案件443件，執(zhí)行到位黑惡財(cái)產(chǎn)超80億元，查封房產(chǎn)、車輛等資產(chǎn)價(jià)值顯著。

2. 行業(yè)合規(guī)監(jiān)管

河南省發(fā)改委發(fā)布《國(guó)有企業(yè)境外債券管理暫行辦法（征求意見(jiàn)稿）》，強(qiáng)化債務(wù)發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及資金用途監(jiān)管，要求企業(yè)建立信用記錄黑名單，防范催收公司與金融機(jī)構(gòu)違規(guī)合作。

3. 技術(shù)賦能風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

通過(guò)大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)逾期貸款流向，鄭州銀行等機(jī)構(gòu)已啟動(dòng)智能化風(fēng)控系統(tǒng)，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)房地產(chǎn)、餐飲等行業(yè)貸款實(shí)施動(dòng)態(tài)預(yù)警，并與公安機(jī)關(guān)建立聯(lián)動(dòng)機(jī)制，阻斷非法催收利益鏈。

三、常見(jiàn)非法討債騙局手法

1. 虛假資質(zhì)包裝

宣稱“精英團(tuán)隊(duì)”“國(guó)際認(rèn)證機(jī)構(gòu)”，實(shí)際無(wú)合法經(jīng)營(yíng)許可，如謝宏強(qiáng)團(tuán)伙偽造“離退休法官、刑警”背景。

2. 暴力與軟暴力結(jié)合

包括跟蹤定位、限制人身自由、騷擾債務(wù)人親友，甚至偽造法律文書威脅起訴。

3. 合同欺詐

以“不成功不收費(fèi)”吸引客戶簽約，后期以“調(diào)查費(fèi)”“差旅費(fèi)”等名義騙取定金，或虛構(gòu)債務(wù)轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)。

四、風(fēng)險(xiǎn)提示與防范建議

1. 核實(shí)機(jī)構(gòu)合法性

選擇有金融牌照或工商注冊(cè)的催收公司，避免委托未備案的“地下”機(jī)構(gòu)。

2. 保留證據(jù)及時(shí)報(bào)案

若遭遇暴力催收，需保存通話錄音、轉(zhuǎn)賬記錄等證據(jù)，并向公安機(jī)關(guān)或12377網(wǎng)絡(luò)舉報(bào)平臺(tái)投訴。

3. 關(guān)注債務(wù)合規(guī)性

警惕高利貸、套路貸等非法債務(wù)，通過(guò)法律途徑確認(rèn)債權(quán)真實(shí)性，避免被“雙重收割”。

鄭州市將繼續(xù)深化“掃黑除惡”長(zhǎng)效機(jī)制，重點(diǎn)整治金融、房地產(chǎn)領(lǐng)域債務(wù)亂象，市民可通過(guò)“鄭州法院執(zhí)行信息公開(kāi)網(wǎng)”查詢涉案機(jī)構(gòu)黑名單。如需進(jìn)一步了解具體案件細(xì)節(jié)或舉報(bào)線索，可訪問(wèn)鄭州市中級(jí)人民法院官網(wǎng)或撥打0371-12368司法服務(wù)熱線。