一、近期典型案件進(jìn)展（2021-2025）

1. 冒充網(wǎng)貸客服詐騙團(tuán)伙案（2021年）

該案涉案金額超600萬(wàn)元，抓獲43名嫌疑人。犯罪團(tuán)伙通過(guò)購(gòu)買(mǎi)公民借貸信息，以威脅、P圖恐嚇等方式非法催收，并利用“試卡”洗錢(qián)。2025年最新動(dòng)態(tài)顯示，該案部分涉案人員仍在服刑，且相關(guān)判決被作為典型案例用于警示非法催收與詐騙行為交織的犯罪模式。

2. 異地房產(chǎn)強(qiáng)制騰退案（2022年）

連云港法院對(duì)一處抵押房產(chǎn)實(shí)施異地強(qiáng)制執(zhí)行，涉及陳某借款違約案件。截至2025年，該案例仍被引用說(shuō)明法院對(duì)失信行為的震懾力，特別是針對(duì)債務(wù)人配偶拒不搬離已拍賣(mài)房產(chǎn)的情形，法院通過(guò)換鎖、清空等程序保障債權(quán)人權(quán)益。

3. “地下執(zhí)行局”涉黑案（2019年判決）

犯罪團(tuán)伙以非法拘禁、尋釁滋事等手段追債，13名成員獲刑2-20年。2025年行業(yè)分析指出，此類(lèi)判決持續(xù)影響催收行業(yè)生態(tài)，部分非法討債公司轉(zhuǎn)向“軟暴力”手段規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)。

二、2025年行業(yè)監(jiān)管新動(dòng)向

1. 新型催收手段打擊

警方重點(diǎn)打擊利用大數(shù)據(jù)定位債務(wù)人社交圈、群發(fā)偽造法院文書(shū)等行為。2025年3月曝光的某索債公司偽造法律文件案，揭露了討債公司通過(guò)“律師協(xié)同”名義進(jìn)行違法操作的灰色產(chǎn)業(yè)鏈。

2. 司法實(shí)踐中的債務(wù)認(rèn)定規(guī)則

夫妻共同債務(wù)界限：法院明確分居期間債務(wù)若未用于共同生活，配偶不承擔(dān)連帶責(zé)任（如2024年劉女士離婚后被訴案）。

擔(dān)保責(zé)任免除條件：在“借新還舊”案件中，銀行未向擔(dān)保人披露真實(shí)借款用途的，部分保證人可免除責(zé)任（2018年再審案例延伸適用）。

三、合法與非法討債機(jī)構(gòu)對(duì)比

| 對(duì)比維度 | 合法機(jī)構(gòu)（如正規(guī)律所） | 非法公司典型特征 |

| 收費(fèi)模式 | 基礎(chǔ)委托費(fèi)+成功提成（20%-30%） | 高額分成（30%-50%），存在預(yù)付款詐騙風(fēng)險(xiǎn) |

| 催收手段 | 訴訟、財(cái)產(chǎn)保全、強(qiáng)制執(zhí)行 | 威脅、偽造文書(shū)、軟暴力（如社交圈騷擾） |

| 法律風(fēng)險(xiǎn) | 受《律師法》約束，程序合規(guī) | 涉嫌尋釁滋事、非法拘禁等刑事犯罪 |

| 成功率宣稱(chēng) | 依據(jù)司法程序，不承諾具體比例 | 宣稱(chēng)“成功率超90%”，實(shí)際效果存疑 |

| 典型案例 | 九鼎公司2億元煤炭債務(wù)調(diào)解案（合法途徑解決） | “地下執(zhí)行局”涉黑案（2019年） |

四、風(fēng)險(xiǎn)提示與建議

1. 司法途徑優(yōu)先

通過(guò)訴訟保全財(cái)產(chǎn)、申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行的成功率顯著高于非法催收。例如2022年房產(chǎn)騰退案中，法院為債務(wù)人保留基本生活費(fèi)用，體現(xiàn)執(zhí)行的人性化。

2. 警惕新型詐騙

2025年3月東?？h市民遭遇的“追債公司”詐騙事件顯示，部分機(jī)構(gòu)以“前期收費(fèi)后失聯(lián)”模式運(yùn)作，委托方需核實(shí)資質(zhì)并避免預(yù)付款。

3. 行業(yè)選擇標(biāo)準(zhǔn)

核查機(jī)構(gòu)是否具備工商注冊(cè)及律師合作資質(zhì)（如清誠(chéng)公司聲稱(chēng)“律師協(xié)同處理”）。

拒絕采用“成功率超90%”“不成功不收費(fèi)”等夸大宣傳的機(jī)構(gòu)（盛盈公司等廣告話術(shù)存疑）。

五、信息查詢(xún)渠道建議

目前公開(kāi)渠道中，連云港市中級(jí)人民法院官網(wǎng)及“中國(guó)執(zhí)行信息公開(kāi)網(wǎng)”可查詢(xún)債務(wù)案件進(jìn)展。需特別注意，2025年曝光的偽造法律文書(shū)案件中，部分非法公司仿冒法院通知，建議通過(guò)官方平臺(tái)二次核實(shí)。