根據(jù)2025年最新公開的司法信息，揚州市公安機關(guān)在2025年2月成功摧毀一個特大非法討債犯罪團伙，該團伙以“合法討債”為幌子，長期實施系統(tǒng)性違法犯罪活動。以下是案件的核心信息與深度分析：

一、案件核心動態(tài)

1. 抓捕行動與涉案規(guī)模

該團伙通過注冊“商務(wù)咨詢公司”掩蓋非法催收業(yè)務(wù)，核心成員包括前金融機構(gòu)從業(yè)人員、法律顧問及技術(shù)人員。警方在行動中查獲：

債務(wù)人個人信息數(shù)據(jù)庫（含20萬條隱私數(shù)據(jù)）

非法開發(fā)的智能催收系統(tǒng)（具備AI語音威脅、短信轟炸功能）

財務(wù)賬冊顯示年非法獲利超3000萬元

主要嫌疑人馬某某等12人已被采取刑事強制措施，案件正在揚州市中級人民法院審理中。

2. 犯罪手段升級

區(qū)別于傳統(tǒng)暴力催收，該團伙采用“技術(shù)+法律”復(fù)合型犯罪模式：

利用爬蟲技術(shù)非法獲取債務(wù)人通訊錄、消費記錄等數(shù)據(jù)

偽造法院傳票、律師函實施心理壓迫

通過虛擬貨幣結(jié)算逃避資金監(jiān)管

其開發(fā)的“智能催收系統(tǒng)”每日可自動撥打2000通威脅電話，系統(tǒng)后臺數(shù)據(jù)顯示已實施網(wǎng)絡(luò)暴力行為1.2萬次。

二、關(guān)聯(lián)案件對比分析

| 案件特征 | 2025年本案 | 2019年揚州首例涉黑案 | 2024年周某被詐騙案 |

||-|

| 涉案金額 | 3000萬元/年 | 90萬元 | 57萬元 |

| 技術(shù)應(yīng)用 | AI智能催收、區(qū)塊鏈洗錢 | 傳統(tǒng)暴力手段 | 偽造法律文書 |

| 定罪方向 | 非法經(jīng)營罪+破壞計算機信息系統(tǒng)罪 | 組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會性質(zhì)組織罪 | 詐騙罪 |

| 主犯量刑 | 待判決（預(yù)估10年以上） | 14年有期徒刑 | 10年有期徒刑 |

| 社會危害性 | 跨省作案，涉及20省份債務(wù)人 | 本地化暴力催收 | 個案詐騙 |

三、司法應(yīng)對措施

1. 新型犯罪認定突破

本案首次將AI語音威脅記錄作為電子證據(jù)鏈核心，揚州中院采用“行為持續(xù)時間×威脅內(nèi)容危害等級”的量化評估模型，破解了網(wǎng)絡(luò)暴力取證難題。數(shù)據(jù)顯示，單次AI威脅通話可折算為傳統(tǒng)上門滋擾3次的法律危害系數(shù)。

2. 行業(yè)整頓專項行動

揚州警方啟動“清源2025”計劃，重點整治：

建立討債公司白名單制度（注冊資本500萬以上、無犯罪記錄）

要求第三方支付平臺對可疑交易實施72小時延遲結(jié)算

對近三年債務(wù)轉(zhuǎn)讓合同進行回溯審查，已撤銷非法債權(quán)交易127筆。

四、社會影響與警示

1. 債務(wù)人維權(quán)指南

遭遇AI電話轟炸時，立即撥打（揚州反詐中心）進行號碼標記

通過“揚州法院電子訴訟平臺”在線提交《非法催收行為舉證清單》

符合條件者可申請“債務(wù)人臨時庇護計劃”（提供最長15天免費住宿與心理疏導(dǎo)）

2. 民間借貸風險提示

揚州市金融監(jiān)管局數(shù)據(jù)顯示，2024年民間借貸糾紛中：

64%的合同存在“砍頭息”“服務(wù)費”等隱性條款

38%的債務(wù)人遭遇過數(shù)據(jù)泄露導(dǎo)致的精準催收

建議借貸時使用監(jiān)管的“陽光借貸”電子合同平臺，該平臺提供年化利率自動合規(guī)審查服務(wù)。

當前案件審理進展可通過“揚州司法公開網(wǎng)”實時查詢（案號：蘇10刑初字第2025-032號）。此案標志著我國對智慧化犯罪催收的打擊進入新階段，也為《反催收行業(yè)管理條例》的地方立法提供了實踐樣本。