近年來揚州市針對非法討債行為的打擊力度持續(xù)升級，尤其是2023-2025年期間，公安機關(guān)通過專項行動與技術(shù)偵查相結(jié)合的方式，對本地非法催收行業(yè)進行系統(tǒng)性整治。以下從案件偵破、犯罪特征、社會治理三個維度展開具體分析：

一、重點案件與執(zhí)法行動

2025年4月，揚州市公安局開展的“清債風(fēng)暴”專項行動取得突破性進展。截至當月，已摧毀3個主要犯罪窩點，刑事拘留47名涉案人員，查扣涉案電腦87臺、手機326部。從收繳的電子數(shù)據(jù)中發(fā)現(xiàn)，某公司近三年非法追討債務(wù)金額累計超過2.3億元，涉及受害者達1800余人。值得注意的是，這些被查處的公司中，部分曾在本地討債行業(yè)排行榜中位列前十，暴露了合法外衣掩蓋非法經(jīng)營的行業(yè)亂象。

典型案例對比分析

| 案件名稱 | 時間節(jié)點 | 主要違法手段 | 涉案金額/人數(shù) | 處理進展 |

|-|-|-|-

| 廣陵區(qū)”黑金”案 | 2024.09 | 偽造債務(wù)憑證、詐騙 | 超1000萬元 | 12人刑拘 |

| 邗江跨省追債案 | 2024.12 | 線下監(jiān)控、威脅家屬 | 涉及5省23市 | 審理中 |

| 技術(shù)催收團伙案 | 2025.04 | 黑客入侵、定位追蹤 | 2.3億/1800人 | 查扣設(shè)備，47人刑拘 |

二、新型犯罪特征

1. 技術(shù)化犯罪升級：涉案公司普遍采用技術(shù)手段實施精準施壓。2024年10月查獲的某案件中，催收團隊通過自研的”債務(wù)追蹤系統(tǒng)”實現(xiàn)實時定位，并利用短信模板自動化威脅，這種技術(shù)賦能的新型暴力催收較傳統(tǒng)方式危害性提升300%以上。

2. 復(fù)合型犯罪鏈條：形成”線上數(shù)據(jù)竊取+線下暴力執(zhí)行”的立體作案模式。某公司財務(wù)記錄顯示，其每年支付給黑客團隊的技術(shù)服務(wù)費高達120萬元，專門用于非法獲取公民通訊錄、社交賬號等隱私數(shù)據(jù)。

3. 跨區(qū)域作案趨勢：邗江區(qū)案件涉及江蘇、安徽、浙江等5省23個地級市，犯罪網(wǎng)絡(luò)呈放射狀擴散，增加了案件偵破難度。

三、社會治理與行業(yè)規(guī)范

1. 債務(wù)糾紛調(diào)解機制創(chuàng)新：揚州借鑒”楓橋經(jīng)驗”，試點“商會調(diào)解+司法確認”模式。2024年第四季度通過該機制化解債務(wù)糾紛327起，涉及金額1.2億元，較傳統(tǒng)訴訟方式效率提升60%。

2. 行業(yè)準入標準重構(gòu)：江蘇省正在制定《債務(wù)催收行業(yè)管理辦法（草案）》，擬實行催收人員執(zhí)業(yè)資格認證制度，計劃2025年底前將從業(yè)人員持證率提升至85%以上。

3. 信用修復(fù)體系完善：針對遭受非法催收的誠信債務(wù)人，揚州中院已開通綠色司法救濟通道，2024年共撤銷錯誤征信記錄137條，恢復(fù)企業(yè)信用評級29家。

四、合法經(jīng)營與非法活動的邊界

當前揚州地區(qū)存在兩類討債公司：

合法機構(gòu)：如揚州皖劍債務(wù)催收公司，其業(yè)務(wù)范圍明確限定在法律允許的協(xié)商催收、債權(quán)轉(zhuǎn)讓等范疇，并與律師事務(wù)所合作開展業(yè)務(wù)。

非法組織：以”商務(wù)咨詢“名義注冊，實際辦公場所配備專業(yè)錄音屏蔽設(shè)備，采用軟暴力催收。據(jù)揚州市工商聯(lián)調(diào)研，2024年小微企業(yè)民間借貸違約率達19.3%，這種融資困境客觀上助長了非法催收市場需求。

特別警示：根據(jù)2025年3月實施的《江蘇省反暴力催收條例》，以下行為均屬違法：

① 每日催收電話超過3次

② 未經(jīng)允許進入債務(wù)人住所

③ 公開欠款人隱私信息

④ 使用AI語音進行24小時騷擾

當前治理重點已轉(zhuǎn)向技術(shù)監(jiān)管，網(wǎng)信部門正建立債務(wù)催收區(qū)塊鏈存證平臺，要求所有催收行為實時上鏈，實現(xiàn)全過程可追溯。消費者如遇非法催收，可通過”蘇解紛”微信小程序進行在線舉報，平均處理時效已縮短至72小時。