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近年來(lái)?yè)P(yáng)州市針對(duì)非法討債行為的打擊力度持續(xù)升級(jí)，尤其是2023-2025年期間，公安機(jī)關(guān)通過(guò)專項(xiàng)行動(dòng)與技術(shù)偵查相結(jié)合的方式，對(duì)本地非法催收行業(yè)進(jìn)行系統(tǒng)性整治。以下從案件偵破、犯罪特征、社會(huì)治理三個(gè)維度展開具體分析：
一、重點(diǎn)案件與執(zhí)法行動(dòng)
2025年4月，揚(yáng)州市公安局開展的“清債風(fēng)暴”專項(xiàng)行動(dòng)取得突破性進(jìn)展。截至當(dāng)月，已摧毀3個(gè)主要犯罪窩點(diǎn)，刑事拘留47名涉案人員，查扣涉案電腦87臺(tái)、手機(jī)326部。從收繳的電子數(shù)據(jù)中發(fā)現(xiàn)，某公司近三年非法追討債務(wù)金額累計(jì)超過(guò)2.3億元，涉及受害者達(dá)1800余人。值得注意的是，這些被查處的公司中，部分曾在本地討債行業(yè)排行榜中位列前十，暴露了合法外衣掩蓋非法經(jīng)營(yíng)的行業(yè)亂象。
典型案例對(duì)比分析
| 案件名稱 | 時(shí)間節(jié)點(diǎn) | 主要違法手段 | 涉案金額/人數(shù) | 處理進(jìn)展 |
|-|-|-|-
| 廣陵區(qū)”黑金”案 | 2024.09 | 偽造債務(wù)憑證、詐騙 | 超1000萬(wàn)元 | 12人刑拘 |
| 邗江跨省追債案 | 2024.12 | 線下監(jiān)控、威脅家屬 | 涉及5省23市 | 審理中 |
| 技術(shù)催收?qǐng)F(tuán)伙案 | 2025.04 | 黑客入侵、定位追蹤 | 2.3億/1800人 | 查扣設(shè)備，47人刑拘 |
二、新型犯罪特征
1. 技術(shù)化犯罪升級(jí)：涉案公司普遍采用技術(shù)手段實(shí)施精準(zhǔn)施壓。2024年10月查獲的某案件中，催收?qǐng)F(tuán)隊(duì)通過(guò)自研的”債務(wù)追蹤系統(tǒng)”實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)定位，并利用短信模板自動(dòng)化威脅，這種技術(shù)賦能的新型暴力催收較傳統(tǒng)方式危害性提升300%以上。
2. 復(fù)合型犯罪鏈條：形成”線上數(shù)據(jù)竊取+線下暴力執(zhí)行”的立體作案模式。某公司財(cái)務(wù)記錄顯示，其每年支付給黑客團(tuán)隊(duì)的技術(shù)服務(wù)費(fèi)高達(dá)120萬(wàn)元，專門用于非法獲取公民通訊錄、社交賬號(hào)等隱私數(shù)據(jù)。
3. 跨區(qū)域作案趨勢(shì)：邗江區(qū)案件涉及江蘇、安徽、浙江等5省23個(gè)地級(jí)市，犯罪網(wǎng)絡(luò)呈放射狀擴(kuò)散，增加了案件偵破難度。
三、社會(huì)治理與行業(yè)規(guī)范
1. 債務(wù)糾紛調(diào)解機(jī)制創(chuàng)新：揚(yáng)州借鑒”楓橋經(jīng)驗(yàn)”，試點(diǎn)“商會(huì)調(diào)解+司法確認(rèn)”模式。2024年第四季度通過(guò)該機(jī)制化解債務(wù)糾紛327起，涉及金額1.2億元，較傳統(tǒng)訴訟方式效率提升60%。
2. 行業(yè)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)重構(gòu)：江蘇省正在制定《債務(wù)催收行業(yè)管理辦法（草案）》，擬實(shí)行催收人員執(zhí)業(yè)資格認(rèn)證制度，計(jì)劃2025年底前將從業(yè)人員持證率提升至85%以上。
3. 信用修復(fù)體系完善：針對(duì)遭受非法催收的誠(chéng)信債務(wù)人，揚(yáng)州中院已開通綠色司法救濟(jì)通道，2024年共撤銷錯(cuò)誤征信記錄137條，恢復(fù)企業(yè)信用評(píng)級(jí)29家。
四、合法經(jīng)營(yíng)與非法活動(dòng)的邊界
當(dāng)前揚(yáng)州地區(qū)存在兩類討債公司：
特別警示：根據(jù)2025年3月實(shí)施的《江蘇省反暴力催收條例》，以下行為均屬違法：
① 每日催收電話超過(guò)3次
② 未經(jīng)允許進(jìn)入債務(wù)人住所
③ 公開欠款人隱私信息
④ 使用AI語(yǔ)音進(jìn)行24小時(shí)騷擾
當(dāng)前治理重點(diǎn)已轉(zhuǎn)向技術(shù)監(jiān)管，網(wǎng)信部門正建立債務(wù)催收區(qū)塊鏈存證平臺(tái)，要求所有催收行為實(shí)時(shí)上鏈，實(shí)現(xiàn)全過(guò)程可追溯。消費(fèi)者如遇非法催收，可通過(guò)”蘇解紛”微信小程序進(jìn)行在線舉報(bào)，平均處理時(shí)效已縮短至72小時(shí)。
