在江蘇省鎮(zhèn)江市，隨著商業(yè)活動(dòng)的頻繁和債務(wù)糾紛的增多，催生了一批以債務(wù)追討為主營(yíng)業(yè)務(wù)的公司。這些機(jī)構(gòu)宣稱能夠通過專業(yè)手段幫助債權(quán)人收回欠款，但行業(yè)內(nèi)部魚龍混雜，合法性與風(fēng)險(xiǎn)并存。從工程欠款到個(gè)人借貸糾紛，鎮(zhèn)江討債公司的服務(wù)范圍日益擴(kuò)大，但其運(yùn)作模式往往游走在法律邊緣。如何在效率與合規(guī)性之間找到平衡點(diǎn)，成為債權(quán)人委托前必須深入思考的問題。

事件經(jīng)過

1. 軟暴力催收型團(tuán)伙

戴某惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)（2017

2018年）：戴某成立某生活服務(wù)公司，表面從事房產(chǎn)中介，實(shí)則經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)。其團(tuán)伙分為業(yè)務(wù)部和催收部，通過噴油漆、堵鎖眼、擺放花圈等手段對(duì)逾期客戶進(jìn)行騷擾。例如，2018年8月，該團(tuán)伙對(duì)未還款客戶實(shí)施18次上門催收，造成嚴(yán)重社會(huì)影響。最終，主犯戴某因?qū)め呑淌伦铩⑶迷p勒索罪被判處有期徒刑六年六個(gè)月，并處罰金9萬元，涉案資金19萬元被沒收。

楊昊惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)（2013

2017年）：楊昊團(tuán)伙以放高利貸為主業(yè)，采用非法拘禁、聚眾斗毆及軟暴力手段催債。例如，2017年5月糾集團(tuán)伙成員持械斗毆致多人受傷；另通過威脅恐嚇、強(qiáng)行搬走網(wǎng)吧電腦等方式逼迫債務(wù)人還款。該團(tuán)伙被認(rèn)定為惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，主犯楊昊獲刑五年。

2. 暴力與非法拘禁型團(tuán)伙

吳某、錢某等綁架案（2017年）：丹徒區(qū)寶堰鎮(zhèn)一小貸公司成員因姚某欠款1萬元未還，將其強(qiáng)行帶至外地并毆打威脅，最終通過微信轉(zhuǎn)賬追回欠款。6名涉案人員因非法拘禁罪被刑事拘留。

賀某黑惡勢(shì)力組織（2013

2018年）：該團(tuán)伙通過虛假借條誘騙擔(dān)保人，并采取拘禁、噴漆、放火等手段逼債。例如，非法拘禁袁某及其擔(dān)保人數(shù)十小時(shí)，并導(dǎo)致袁某父親不堪滋擾自殺。該組織被定性為黑惡勢(shì)力，16名成員因敲詐勒索、非法拘禁等罪被逮捕。

3. 技術(shù)升級(jí)與行業(yè)壟斷型團(tuán)伙

管建軍黑社會(huì)性質(zhì)組織（2015

2020年）：該組織長(zhǎng)期控制鎮(zhèn)江砂石行業(yè)，通過非法采礦、強(qiáng)迫交易及暴力手段擴(kuò)張勢(shì)力。例如，2016年撞擊采砂船致2人死亡；2018年強(qiáng)迫混凝土企業(yè)高價(jià)采購(gòu)砂石，對(duì)拒合作者實(shí)施扎胎、潑漆等報(bào)復(fù)。該團(tuán)伙還偽造證件套取貸款，并使用“水牢”酷刑逼債。2020年案件偵破后，27名成員被判處刑罰，涉案金額超2億元。

法律處理

1. 法律依據(jù)

根據(jù)《刑法修正案（十一）》，使用暴力、軟暴力催收非法債務(wù)可構(gòu)成“催收非法債務(wù)罪”，最高可判三年有期徒刑。鎮(zhèn)江案件中，多數(shù)團(tuán)伙被認(rèn)定為惡勢(shì)力或黑社會(huì)性質(zhì)組織，依據(jù)《關(guān)于辦理惡勢(shì)力刑事案件若干問題的意見》從重處罰。

2. 法律后果

刑事罪名：可能構(gòu)成非法拘禁罪、尋釁滋事罪、故意傷害罪等。根據(jù)《刑法修正案（十一）》，催收高利貸等非法債務(wù)情節(jié)嚴(yán)重的，可處3年以下有期徒刑。

民事責(zé)任：侵犯隱私、名譽(yù)權(quán)需賠償。

結(jié)果

1. 軟暴力催收惡勢(shì)力集團(tuán)案：2020年，鎮(zhèn)江市潤(rùn)州區(qū)法院審理了一起以戴某為首的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)案。該團(tuán)伙通過注冊(cè)公司從事小額貸款業(yè)務(wù)，催收時(shí)采取堵鎖眼、擺花圈、潑油漆等“軟暴力”手段，嚴(yán)重?cái)_亂社會(huì)秩序，最終10名成員被判刑。

2. 丹徒區(qū)涉惡團(tuán)伙非法拘禁案：2019年，丹徒區(qū)檢察院公訴的楊某等25人惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)案中，團(tuán)伙成員在丹徒、京口等地多次實(shí)施非法拘禁、暴力威脅等行為，甚至追至派出所門口圍堵債務(wù)人，最終被依法嚴(yán)懲。

3. 特大“套路貸”案：2019年鎮(zhèn)江警方破獲涉案18億元的特大“套路貸”案，涉及全國(guó)150萬受害人，催收手段包括電話轟炸、威脅親屬等軟暴力方式。