1. 合法注冊與資質(zhì)

必須在工商行政管理部門注冊，取得營業(yè)執(zhí)照，經(jīng)營范圍需明確包含討債相關(guān)業(yè)務(wù)。

部分地區(qū)可能要求特定行業(yè)許可或備案，需符合地方監(jiān)管要求。

2. 專業(yè)團(tuán)隊(duì)與能力

需配備具備法律知識(shí)談判技巧和調(diào)查能力的專業(yè)人員（如律師調(diào)查員），熟悉《民法典》等法律法規(guī)。

團(tuán)隊(duì)成員應(yīng)接受專業(yè)培訓(xùn)，避免使用非法手段。

3. 合規(guī)經(jīng)營手段

合法催收：禁止暴力威脅恐嚇騷擾等行為，不得侵犯債務(wù)人的人身權(quán)隱私權(quán)。

時(shí)間與頻率限制：電話催收每日不超過5次，外訪不得在晚10點(diǎn)至早8點(diǎn)進(jìn)行（除非債務(wù)人同意）。

信息保護(hù)：需對債務(wù)人信息保密，防止泄露。

4. 明確的債權(quán)依據(jù)

需持有合法債權(quán)證明（如合同借條銀行記錄等），確保債務(wù)關(guān)系真實(shí)存在。

需掌握債務(wù)人的基本信息及可供執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)線索。

5. 資金與運(yùn)營管理

具備足夠資金支持運(yùn)營（如差旅費(fèi)調(diào)查費(fèi)）。

建立投訴處理機(jī)制業(yè)務(wù)記錄保存制度（至少5年），并配合金融信用信息報(bào)送。

6. 行業(yè)規(guī)范與道德

遵守公平誠信原則，不得虛假承諾或詆毀同行。

若涉及跨境業(yè)務(wù)（如新加坡），需符合當(dāng)?shù)胤?，避免非法集?huì)跟蹤等行為。

風(fēng)險(xiǎn)提示

正規(guī)公司通常按“成功收費(fèi)”模式運(yùn)作，要求預(yù)付定金或費(fèi)用的可能涉嫌欺詐。

中國目前對討債公司監(jiān)管嚴(yán)格，部分公司可能以“商務(wù)咨詢”名義運(yùn)營，需謹(jǐn)慎核實(shí)資質(zhì)。

以上條件綜合了法律要求與行業(yè)實(shí)踐，選擇討債公司時(shí)應(yīng)優(yōu)先核查其合法性和口碑。