一欺詐類套路

1. 虛假承諾與夸大能力

謊稱“百分百追回欠款”或“短期解決債務(wù)”，誘導(dǎo)債權(quán)人支付高額費用，實際無能力履行。

偽造律師資質(zhì)或團隊背景，如虛構(gòu)“全國聯(lián)網(wǎng)律師”身份，實則無執(zhí)業(yè)資格。

2. 前期收費陷阱

以“服務(wù)費”“保證金”等名義預(yù)先收取費用，事后失聯(lián)或消極處理。

收費遠(yuǎn)超合理范圍（如超過債權(quán)金額5%），且不提供正規(guī)協(xié)議。

3. 信息欺詐與倒賣

獲取債權(quán)人及債務(wù)人敏感信息后，用于非法倒賣或勒索。

二非法手段類套路

4. 暴力或軟暴力催收

采用毆打威脅騷擾等暴力手段，或通過電話轟炸上門滋擾等“軟暴力”施壓。

可能觸犯非法拘禁罪尋釁滋事罪等。

5. 偽造證據(jù)與虛假訴訟

制造虛假銀行流水合同等，通過訴訟或仲裁侵占財物，構(gòu)成“套路貸”犯罪。

6. 私自侵占追回款項

追回欠款后拒不交付債權(quán)人，或謊稱“未追回”以侵吞資金。

三債務(wù)陷阱類套路

7. 惡意壘高債務(wù)

通過“轉(zhuǎn)單平賬”“以貸還貸”不斷虛增債務(wù)金額，常見于“套路貸”。

制造違約陷阱，迫使債務(wù)人簽訂更高額協(xié)議。

8. 非法債務(wù)轉(zhuǎn)化

將合法債務(wù)包裝為高利貸或非法債務(wù)，再以催收非法債務(wù)罪規(guī)避法律風(fēng)險。

四程序違法類套路

9. 無資質(zhì)運營與違規(guī)操作

未簽訂正規(guī)委托協(xié)議，或由無證人員冒充律師操作。

利用公證或仲裁程序漏洞，非法申請強制執(zhí)行。

10. 利用法律灰色地帶

以“合法催收”名義掩蓋非法行為，如通過訴訟施壓但實際證據(jù)造假。

法律定性總結(jié)

欺詐類：可能構(gòu)成詐騙罪。

暴力催收類：涉嫌非法拘禁尋釁滋事等。

套路貸類：屬于有組織犯罪，按詐騙敲詐勒索等數(shù)罪并罰。

提示：合法債務(wù)應(yīng)通過訴訟調(diào)解等途徑解決，避免委托非正規(guī)機構(gòu)。若遇上述套路，建議保留證據(jù)并報警或通過法院維權(quán)。