根據(jù)近期曝光的案件，討債公司騙局呈現(xiàn)出多樣化的違法手段，既有暴力催收虛假債權(quán)收購(gòu)，也有結(jié)合金融詐騙的復(fù)雜套路。以下是幾類典型案件及最新動(dòng)態(tài)的梳理：
一暴力催收與黑惡勢(shì)力案件
1. 福建泉州“艾滋病討債”案
以林某正為首的討債團(tuán)伙，通過(guò)雇傭殘疾人刑滿釋放人員等，采取極端手段催收債務(wù)。例如：
虛假艾滋病威脅：成員在醫(yī)院門口抽血揮舞針管，聲稱傳染醫(yī)護(hù)人員，迫使醫(yī)院還款。
利用殘疾人施壓：通過(guò)殘疾人上吊等自殘行為制造恐慌，利用社會(huì)同情心規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)。
公司偽裝合法化：設(shè)立正規(guī)討債公司掩蓋非法行為，實(shí)際通過(guò)暴力恐嚇等手段獲利，已被警方打擊。
2. 東北河南等地催收暴力風(fēng)險(xiǎn)
部分催收公司雇傭性格暴躁有前科的人員，催收中易引發(fā)肢體沖突甚至持刀傷人。委托方即使簽訂“免責(zé)協(xié)議”，仍可能被認(rèn)定為共犯，面臨刑事責(zé)任。
二虛假債權(quán)收購(gòu)騙局
1. 高折價(jià)收購(gòu)陷阱
催收公司以遠(yuǎn)高于市場(chǎng)價(jià)（如五折）收購(gòu)“死案?jìng)鶛?quán)”，實(shí)際通過(guò)后續(xù)收費(fèi)（登記費(fèi)評(píng)估費(fèi)等）逐步榨取債權(quán)人資金，最終不履行催收承諾。
典型話術(shù)包括“前期免費(fèi)”“債權(quán)轉(zhuǎn)讓有機(jī)會(huì)回款”，誘導(dǎo)簽訂協(xié)議后以各種名目收費(fèi)。
2. 概率割韭菜模式
部分公司批量承接債權(quán)后不主動(dòng)催收，依賴法院自然執(zhí)行率（約5%）獲利。例如：承接1萬(wàn)件小案，按5%回款率可獲傭金2500萬(wàn)元，成本僅客服與廣告費(fèi)用。
三結(jié)合金融詐騙的復(fù)雜案件
1. 華業(yè)資本百億應(yīng)收賬款騙局
高管燕飛孫濤與“醫(yī)藥女王”李仕林合謀，偽造醫(yī)院公章虛構(gòu)債權(quán)，騙取金融機(jī)構(gòu)243億元，導(dǎo)致華業(yè)資本退市。主犯周文煥通過(guò)股權(quán)質(zhì)押套現(xiàn)后潛逃境外，涉案金額超百億。
手法包括：偽造債權(quán)協(xié)議杠桿套利利益輸送等，暴露了供應(yīng)鏈金融中的風(fēng)控漏洞。
2. 養(yǎng)老領(lǐng)域債權(quán)騙局
如山嶼海集團(tuán)以“康養(yǎng)旅居+高返利”吸引老年人投資，實(shí)際通過(guò)新會(huì)員費(fèi)支付舊會(huì)員收益，最終創(chuàng)始人熊雄卷款25億跑路。類似案件頻發(fā)，如金恪集團(tuán)（500億）、大連山海集團(tuán)等。
四法律風(fēng)險(xiǎn)與防范建議
1. 刑事責(zé)任警示
根據(jù)《刑法》第266條，詐騙金額超50萬(wàn)可判10年以上至無(wú)期徒刑。暴力催收可能涉及故意傷害敲詐勒索等罪名。
債權(quán)轉(zhuǎn)讓需謹(jǐn)慎，若受讓方為非法催收?qǐng)F(tuán)伙，原債權(quán)人可能被追究連帶責(zé)任。
2. 合法維權(quán)途徑
通過(guò)法院申請(qǐng)“債權(quán)憑證書”，定期換發(fā)以延長(zhǎng)時(shí)效（如支付命令債權(quán)憑證書需1年換發(fā)一次）。
警惕“高返利”“全風(fēng)險(xiǎn)代理”宣傳，優(yōu)先選擇官方反詐工具（如國(guó)家反詐中心APP）。
最新動(dòng)態(tài)
2025年反詐手冊(cè)發(fā)布：公安部新增“跨境提醒服務(wù)”，針對(duì)境外電詐及金融騙局提供預(yù)警。
山嶼海案進(jìn)展：創(chuàng)始人熊雄潛逃，警方初步統(tǒng)計(jì)涉案40億元，多地康養(yǎng)基地關(guān)閉。
以上案件顯示，討債騙局正從傳統(tǒng)暴力向金融化隱蔽化演變，公眾需警惕非常規(guī)催收手段與高收益?zhèn)鶛?quán)交易。