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- 蘇州市吳江區(qū)東太湖生態(tài)旅游度假區(qū)
在蘇州設(shè)立或運(yùn)營(yíng)合法的要債公司（通常以商務(wù)咨詢、信用管理或法律服務(wù)公司名義注冊(cè)），需滿足以下核心資質(zhì)條件及運(yùn)營(yíng)規(guī)范：
一、基礎(chǔ)資質(zhì)要求
1. 工商注冊(cè)與經(jīng)營(yíng)范圍
2. 行業(yè)特殊許可
二、運(yùn)營(yíng)合規(guī)條件
3. 制度與流程規(guī)范
| 規(guī)范內(nèi)容 | 具體要求 | 典型案例 |
|||–|
| 催收手段 | 限定于電話提醒、發(fā)函協(xié)商、法律訴訟等合法方式 | 蘇州金盾商務(wù)咨詢公司使用AI風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)，將暴力催收風(fēng)險(xiǎn)降低76% |
| 委托協(xié)議 | 需與委托人簽訂《授權(quán)委托書(shū)》，明確催收范圍及權(quán)限 | 2024年蘇州法院判決案例顯示，無(wú)授權(quán)協(xié)議的催收行為敗訴率達(dá)83% |
| 債務(wù)憑證 | 要求提供合同、欠條、判決書(shū)等法律文件 | 鑫錦債務(wù)公司因未審核借款合同真?zhèn)?，?dǎo)致追償無(wú)效被起訴 |
4. 專業(yè)團(tuán)隊(duì)配置
三、技術(shù)及風(fēng)控要求
5. 技術(shù)合規(guī)認(rèn)證
6. 風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)
| 風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型 | 控制標(biāo)準(zhǔn) | 違規(guī)后果 |
|||–|
| 隱私泄露 | 催收頻次≤3次/日，通話時(shí)間限定8:00-21:00 | 2025年某公司因夜間催收被罰50萬(wàn)元 |
| 財(cái)產(chǎn)處置 | 禁止直接控制債務(wù)人資產(chǎn)，需通過(guò)法院執(zhí)行 | 中爾祥公司因扣押債務(wù)人車(chē)輛被吊銷(xiāo)執(zhí)照 |
| 收費(fèi)規(guī)范 | 小額債務(wù)傭金≤35%，大額案件階梯收費(fèi)≤5% | 非法機(jī)構(gòu)”預(yù)付費(fèi)+50%傭金”模式涉案金額超2000萬(wàn)元 |
四、備案及服務(wù)限制
7. 備案登記要求
8. 服務(wù)能力驗(yàn)證
建議優(yōu)先選擇持有雙證資質(zhì)、配備區(qū)塊鏈存證系統(tǒng)且無(wú)行政處罰記錄的機(jī)構(gòu)，如蘇州誠(chéng)信債務(wù)管理有限公司（注冊(cè)號(hào)91320500MA1X9QXXXX）、蘇州金盾商務(wù)咨詢公司等?？赏ㄟ^(guò)蘇州市公共法律服務(wù)中心（12348）或”蘇周到”APP的”企業(yè)征信查詢”功能核驗(yàn)資質(zhì)。
